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SWIFT lanza un proyecto piloto de libro mayor compartido basado en blockchain, con la participación de 17 bancos globales, la infraestructura de pagos tradicional se enfrenta a una transformación digital.
La empresa de tecnología financiera Ctrl Alt ha obtenido la licencia MiFID de la Unión Europea y planea lanzar servicios de activos tokenizados en el mercado europeo. Este movimiento marca otro hito importante en la integración del marco regulatorio financiero tradicional con los activos digitales.
El informe de Deloitte señala que para 2026 la banca estadounidense enfrentará múltiples desafíos como vientos en contra macroeconómicos, disrupción de stablecoins, escalamiento de la IA, fragmentación de datos y delitos financieros, por lo que los bancos necesitan acelerar su transformación estratégica.
El gigante de pagos Stripe, junto con la firma de capital privado Advent International, ha ofrecido aproximadamente 53.000 millones de dólares para adquirir PayPal. Si la operación se concreta, integrará la infraestructura de comerciantes con la escala de consumidores, lo que podría acelerar la adopción de stablecoins y remodelar el panorama de los pagos digitales. Sin embargo, la transacción enfrenta un estricto escrutinio antimonopolio, y existen desafíos para integrar diferentes marcos de cumplimiento normativo y estrategias de criptografía. Expertos del sector consideran que este movimiento podría impulsar la adopción generalizada de pagos con stablecoins y marcar un cambio de la innovación fragmentada en fintech hacia la integración de plataformas.
El último informe de S&P Global Market Intelligence muestra que se espera que el volumen de transacciones de pagos digitales de consumo a nivel mundial crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta del 8.2%, alcanzando los 83.9 billones de dólares para 2030. La región de Asia-Pacífico contribuye con la mitad del volumen de transacciones, pero América del Norte representa casi el 43% de los ingresos de los procesadores, lo que resalta un desajuste estructural entre el volumen de transacciones y la rentabilidad.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) finaliza las reglas sobre criptomonedas, y el Banco de Inglaterra flexibiliza las restricciones a las stablecoins, lo que indica que el Reino Unido está pasando de las palabras a la acción con el objetivo de convertirse en un centro global de activos criptográficos.
La vice-CEO de Thunes, Chloé Mayenobe, profundiza en por qué la infraestructura de pagos a menudo se pasa por alto, y cómo a través de la interconexión se pueden reducir los costos de las transferencias transfronterizas, acelerar la llegada de fondos y realmente promover la inclusión financiera global.
La banca comercial en la región de Asia-Pacífico está experimentando una rápida transformación, impulsada por pagos en tiempo real, la competencia de las fintech y el desarrollo de activos digitales. Este artículo analiza los impulsores y desafíos únicos del mercado de Asia-Pacífico basándose en un informe de colaboración entre Finextra y Visa Direct.
Explorar los cambios en la aplicación de la protección al consumidor en 2026, el reenfoque de las agencias reguladoras federales y estatales, así como los desafíos de cumplimiento y las estrategias de respuesta que enfrentan las empresas en áreas como fintech, pagos digitales e inteligencia artificial.
La empresa de infraestructura de stablecoins de Stripe, Bridge, ha obtenido la autorización MiCA y la licencia de dinero electrónico en la Unión Europea, ofreciendo a las empresas europeas servicios conformes de emisión de stablecoins en euros y pagos transfronterizos.
Guyana se ha convertido en una de las economías de más rápido crecimiento del mundo debido al descubrimiento de petróleo, y la tecnología financiera se está convirtiendo en un pilar clave de su transformación económica. Este artículo analiza las oportunidades, desafíos y tendencias futuras de las finanzas digitales en el país.
Esta semana, el sector fintech ha experimentado múltiples avances importantes: SBI Holdings de Japón adquirió el exchange de criptomonedas Bitbank por 289 millones de dólares; Worldline, Mastercard y Crédit Agricole completaron el primer pago con agente de IA en Francia; más de 140 bancos y gigantes tecnológicos lanzaron conjuntamente la stablecoin Open USD; Lloyds Banking Group anunció la eliminación de la marca Halifax, con 173 años de historia; la FCA del Reino Unido publicó las normas finales de regulación para criptoactivos y stablecoins.
Esta semana, las novedades de financiamiento fintech global: BR-DGE, plataforma de coordinación de pagos escocesa, recibió £10 millones; Wultra, proveedor checo de soluciones de identidad digital, obtuvo €6,8 millones; Offa, fintech islámico británico, recaudó £6,5 millones mediante bonos islámicos; Qashier, tecnológica de pagos singapurense, consiguió $6,125 millones; Nomerra, fintech alemán de IA, obtuvo $2 millones; y Axon, empresa de pagos transfronterizos de EAU, recibió $1 millón. Estas financiaciones reflejan el flujo de capital hacia áreas clave como infraestructura de pagos, identidad digital, automatización con IA y fintechs de cumplimiento normativo.
Standard Chartered Bank ha obtenido la autorización MiCA de la UE y la licencia EMI de Luxemburgo, allanando el camino para ofrecer servicios de custodia, negociación y liquidez transfronteriza de activos digitales en la región de la UE.
Los ejecutivos de Global Payments, gigante mundial de pagos, explican la aplicación práctica de las stablecoins en liquidaciones transfronterizas y gestión de liquidez empresarial, así como la forma en que los marcos regulatorios de Europa y Estados Unidos impulsan a las stablecoins a convertirse en herramientas de pago convencionales.
La Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo aprobó el proyecto de legislación sobre el euro digital con 43 votos a favor y 14 en contra, allanando el camino para una prueba piloto en 2027 y un lanzamiento completo en 2029. El euro digital será emitido por el Banco Central Europeo, con el objetivo de salvaguardar la soberanía monetaria de Europa y reducir la dependencia de sistemas de pago estadounidenses como Visa y Mastercard.
En la conferencia The (un)Banked celebrada en Ámsterdam, los líderes del sector coincidieron en que la infraestructura regulada en la cadena se está convirtiendo en la base de las finanzas institucionales modernas. Este artículo explora cómo blockchain está redefiniendo el concepto de inclusión financiera, el uso institucional de las stablecoins en Europa y la tendencia de integración en la cadena de los mercados de capital tradicionales.
Los pagos transfronterizos están evolucionando desde las transferencias bancarias tradicionales hacia un futuro de interoperabilidad, tiempo real y soporte de billeteras digitales. La estandarización ISO 20022, la colaboración en infraestructura de pagos y el auge de las stablecoins están redefiniendo los flujos de capital globales.
Según informa FinTech Futures, el gigante africano de pagos Flutterwave ha alcanzado una valoración de 3.200 millones de dólares tras su ronda de financiación Serie E, lo que reafirma la confianza de los inversores en el mercado de pagos digitales en África.
Según el informe conjunto de Money20/20 y FXC Intelligence, el mercado europeo de pagos transfronterizos fluyó 21,1 billones de dólares en 2025, lo que representa el 48% del total mundial. Las stablecoins y blockchain se han convertido en temas centrales, y Europa está compitiendo por la soberanía de pagos a través de redes de pagos en tiempo real como Wero y EuroPA.
Money20/20 Europe 2026 concluyó en Ámsterdam, donde las stablecoins superaron a la IA como punto focal, la Iniciativa de Pagos Europeos (EPI) y la billetera Wero impulsaron la interoperabilidad regional, y se aceleró el despliegue de infraestructura de pagos en tiempo real. La conferencia también reveló una brecha de confiabilidad en los agentes de IA para el cumplimiento normativo, así como el surgimiento de tecnologías proactivas de prevención de fraude.
Según un informe conjunto de Money20/20 y FXC Intelligence, el mercado europeo de pagos transfronterizos está experimentando una transformación digital y una lucha por la soberanía. En 2025, la región EMEA registró salidas de 21,1 billones de dólares, lo que representa el 48% a nivel mundial, y los pagos corporativos representaron el 83%. Las stablecoins y la cadena de bloques se han convertido en temas centrales, y Europa busca la autonomía financiera a través de las redes de pago en tiempo real Wero y EuroPA.
Basado en el programa del tercer día de Money20/20 Europe, este artículo se centra en la gobernanza de identidad de los agentes de IA autónomos, las licencias bancarias y la expansión transfronteriza, las stablecoins y los depósitos tokenizados, así como en tendencias clave como la seguridad poscuántica y la prevención del fraude en tiempo real.
La discusión del tercer día de Money20/20 Europe mostró que el foco de la industria ha pasado de la prueba de concepto a la actualización de la infraestructura financiera aplicable: redes de pagos en tiempo real, liquidación transfronteriza, gobernanza de IA agéntica, depósitos tokenizados y aplicaciones de stablecoins, así como seguridad poscuántica y protección contra fraudes en tiempo real.
Este artículo, basado en contenido de vista previa relacionado con Money 20/20 Europe 2026, analiza cómo la automatización de IA, la liquidez de las stablecoins, la consolidación del mercado y las normas PSD3 impulsan conjuntamente la modernización de las redes financieras globales, y examina su impacto en los pagos digitales, la innovación bancaria y la regulación financiera.
El discurso del secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, en el Foro Reagan, abordó la deslocalización de la manufactura, la vulnerabilidad de las cadenas de suministro clave y la política de activos digitales en un mismo marco, destacando la doble cuestión de la resiliencia industrial y la digitalización de la infraestructura financiera en Estados Unidos.
Los focos de la industria fintech de esta semana incluyen la incursión de Monzo en los servicios de comunicación, el fortalecimiento de la infraestructura financiera inteligente por parte de Huawei Cloud, el debate de Mastercard sobre la IA agéntica, el impulso de PingPong y Visa para mejorar la eficiencia de los pagos B2B, así como la expansión de las capacidades de verificación de ingresos de Plaid en Europa. El artículo analiza la lógica sectorial y las implicaciones que hay detrás de estas tendencias.
La última ronda de financiación en tecnología financiera muestra que los inversores siguen apostando por la verificación de identidad, la automatización del cumplimiento, los pagos transfronterizos, las billeteras de activos digitales y las herramientas de desarrollo de pagos impulsadas por IA, lo que refleja que la modernización de la infraestructura financiera está pasando de productos puntuales a capacidades subyacentes programables y escalables.
La Fraud Conference de Londres 2026 transmite una señal clara: en un contexto en el que el fraude en las APP, la ingeniería social y los ataques impulsados por IA siguen escalando, los bancos y las instituciones de pago están integrando la verificación de identidad, la inteligencia de redes móviles y la IA generativa en sistemas de decisión antifraude más en tiempo real.