Las medidas restrictivas de PayPal sobre las cuentas de Kenia, en apariencia una acción de cumplimiento normativo de cuentas de una sola plataforma, reflejan en esencia la tensión estructural entre el endurecimiento de las normas globales contra el blanqueo de capitales, la desvinculación de riesgos en los pagos transfronterizos y la inclusión financiera en los mercados emergentes.
Las restricciones recientes de PayPal a cuentas kenianas han generado atención, y detrás de este evento se encuentra el impacto profundo de las regulaciones antilavado de dinero (AML) en el ecosistema de pagos transfronterizos. Este artículo analiza cómo esta dinámica refleja las tensiones entre la regulación financiera global, la inclusión fintech y la infraestructura de pagos, y explora las implicaciones para bancos, instituciones de pagos digitales y organismos reguladores.
Basado en el informe del bufete White & Case, se analizan las prioridades regulatorias para las instituciones financieras globales en 2024, con enfoque en el área de ESG, cubriendo las últimas novedades políticas de la Unión Europea y el Reino Unido.
El informe regulatorio global de Bloomberg de febrero de 2026 se centra en las finanzas digitales y analiza las nuevas tendencias regulatorias en pagos, criptoactivos y banca abierta.
Los reguladores financieros globales han priorizado los criterios ESG en 2024, con la Unión Europea, el Reino Unido y los Estados Unidos adoptando normas de finanzas sostenibles más estrictas, enfocadas en combatir el greenwashing, reforzar la gestión de riesgos climáticos e impulsar la transición del sistema financiero hacia la sostenibilidad.
En 2025, la actividad mundial de lavado de dinero se disparó, y los flujos de fondos ilícitos relacionados con criptomonedas alcanzaron un nuevo máximo de 158 mil millones de dólares, mientras que la intensidad de la aplicación de la ley disminuyó notablemente. Este artículo analiza en profundidad las nuevas técnicas de lavado de dinero, los cambios en la aplicación de la ley y su impacto en el sistema financiero.
Según el informe "Perspectivas y Tendencias para Instituciones Financieras 2024" publicado por el bufete de abogados White & Case, en 2024 las instituciones financieras globales se centrarán en la regulación ESG, incluyendo estándares de bonos verdes, gestión de riesgos climáticos, reglas contra el lavado de dinero verde (anti-greenwashing), entre otros. Este artículo interpreta el impacto de estas tendencias en las fintech y el sector bancario.
Explorar la dinámica regulatoria global de los activos digitales, analizar el impacto de los cambios regulatorios en el sistema financiero, los pagos, la banca y la tecnología financiera.
Este artículo presenta cómo el podcast The Laundry, a través de conversaciones profundas, revela las últimas novedades en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, cumplimiento normativo y delitos financieros, cubriendo temas candentes como el agotamiento de los MLRO, Wirecard, la AMLA, el comercio ilegal de especies silvestres, entre otros, y analiza su impacto en el sistema financiero y los desafíos futuros.
Aunque el desarrollo fintech en Macedonia del Norte no ha generado unicornios, se está integrando gradualmente en el sistema financiero europeo mediante la modernización de pagos, la expansión de la banca digital y el proceso de acceso a la UE. Este artículo analiza su situación actual y perspectivas.
Las empresas europeas de tecnología financiera utilizan marcos regulatorios unificados (como PSD2, GDPR y MiCA) para convertir los costos de cumplimiento en palancas de expansión transfronteriza, remodelando el panorama de pagos y banca en Europa.
Explorar los cambios en la aplicación de la protección al consumidor en 2026, el reenfoque de las agencias reguladoras federales y estatales, así como los desafíos de cumplimiento y las estrategias de respuesta que enfrentan las empresas en áreas como fintech, pagos digitales e inteligencia artificial.
En la conferencia Money20/20 Europe, Elastic demostró cómo su arquitectura impulsada por búsqueda se convierte en una capa clave de la infraestructura fintech, apoyando la detección de fraudes, la toma de decisiones de IA y la soberanía digital.
El Comité de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo aprobó el proyecto de ley del euro digital con 43 votos a favor y 14 en contra, allanando el camino para las pruebas en 2027 y el lanzamiento oficial en 2029. El euro digital tiene como objetivo salvaguardar la soberanía monetaria europea, reducir la dependencia de Visa y Mastercard, y proporcionar una moneda digital del banco central segura, gratuita y disponible tanto en línea como fuera de línea.
En la conferencia EBAday 2026, una votación en vivo mostró que el 78 % de los asistentes consideró que el intercambio de datos es el medio más efectivo para fortalecer la mitigación del riesgo de fraude. Los obstáculos regulatorios, los problemas de privacidad y la necesidad de colaboración se convirtieron en los principales desafíos.
Money20/20 Europe 2026 concluyó en Ámsterdam, donde las stablecoins superaron a la IA como punto focal, la Iniciativa de Pagos Europeos (EPI) y la billetera Wero impulsaron la interoperabilidad regional, y se aceleró el despliegue de infraestructura de pagos en tiempo real. La conferencia también reveló una brecha de confiabilidad en los agentes de IA para el cumplimiento normativo, así como el surgimiento de tecnologías proactivas de prevención de fraude.
Este artículo, basado en contenido de vista previa relacionado con Money 20/20 Europe 2026, analiza cómo la automatización de IA, la liquidez de las stablecoins, la consolidación del mercado y las normas PSD3 impulsan conjuntamente la modernización de las redes financieras globales, y examina su impacto en los pagos digitales, la innovación bancaria y la regulación financiera.
La Fraud Conference de Londres 2026 transmite una señal clara: en un contexto en el que el fraude en las APP, la ingeniería social y los ataques impulsados por IA siguen escalando, los bancos y las instituciones de pago están integrando la verificación de identidad, la inteligencia de redes móviles y la IA generativa en sistemas de decisión antifraude más en tiempo real.