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Editor, Crypto & Web3 Finance
Julian Chen realiza el seguimiento del mercado de activos digitales, las finanzas blockchain y el ecosistema Web3. Proporciona análisis sobre stablecoins y CBDCs.
julian.chen@fintechdaily.orgSe espera que el mercado global de banca abierta crezca de 35,720 millones de dólares en 2025 a 240,310 millones de dólares en 2035, con una CAGR del 21%. Europa domina el mercado, mientras que Asia-Pacífico presenta el crecimiento más rápido. Las API, la IA y la regulación impulsan la transformación del ecosistema financiero.
Samsung se ha asociado con Barclays para lanzar una tarjeta de crédito de marca compartida en el mercado estadounidense, otro ejemplo de cómo las empresas tecnológicas se están integrando profundamente en los servicios financieros.
La empresa fintech Natural obtuvo 30 millones de dólares en capital de riesgo y lanzó una nueva infraestructura de pagos basada en agentes de IA, destinada a automatizar los procesos de pago empresariales.
El informe de Deloitte señala que para 2026 la banca estadounidense enfrentará múltiples desafíos como vientos en contra macroeconómicos, disrupción de stablecoins, escalamiento de la IA, fragmentación de datos y delitos financieros, por lo que los bancos necesitan acelerar su transformación estratégica.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) finaliza las reglas sobre criptomonedas, y el Banco de Inglaterra flexibiliza las restricciones a las stablecoins, lo que indica que el Reino Unido está pasando de las palabras a la acción con el objetivo de convertirse en un centro global de activos criptográficos.
La banca comercial en la región de Asia-Pacífico está experimentando una rápida transformación, impulsada por pagos en tiempo real, la competencia de las fintech y el desarrollo de activos digitales. Este artículo analiza los impulsores y desafíos únicos del mercado de Asia-Pacífico basándose en un informe de colaboración entre Finextra y Visa Direct.
La empresa de infraestructura de stablecoins de Stripe, Bridge, ha obtenido la autorización MiCA y la licencia de dinero electrónico en la Unión Europea, ofreciendo a las empresas europeas servicios conformes de emisión de stablecoins en euros y pagos transfronterizos.
Los ejecutivos de Global Payments, gigante mundial de pagos, explican la aplicación práctica de las stablecoins en liquidaciones transfronterizas y gestión de liquidez empresarial, así como la forma en que los marcos regulatorios de Europa y Estados Unidos impulsan a las stablecoins a convertirse en herramientas de pago convencionales.
El Comité de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo aprobó el proyecto de ley del euro digital con 43 votos a favor y 14 en contra, allanando el camino para las pruebas en 2027 y el lanzamiento oficial en 2029. El euro digital tiene como objetivo salvaguardar la soberanía monetaria europea, reducir la dependencia de Visa y Mastercard, y proporcionar una moneda digital del banco central segura, gratuita y disponible tanto en línea como fuera de línea.
HSBC y Google Cloud han alcanzado un acuerdo para integrar la inteligencia artificial en su operativa global. Este artículo analiza el contexto sectorial, las motivaciones tecnológicas y el profundo impacto que esta medida tendrá en el ecosistema de servicios financieros.
Según informa FinTech Futures, el gigante africano de pagos Flutterwave ha alcanzado una valoración de 3.200 millones de dólares tras su ronda de financiación Serie E, lo que reafirma la confianza de los inversores en el mercado de pagos digitales en África.
En la conferencia EBAday 2026, una votación en vivo mostró que el 78 % de los asistentes consideró que el intercambio de datos es el medio más efectivo para fortalecer la mitigación del riesgo de fraude. Los obstáculos regulatorios, los problemas de privacidad y la necesidad de colaboración se convirtieron en los principales desafíos.
Money20/20 Europe 2026 concluyó en Ámsterdam, donde las stablecoins superaron a la IA como punto focal, la Iniciativa de Pagos Europeos (EPI) y la billetera Wero impulsaron la interoperabilidad regional, y se aceleró el despliegue de infraestructura de pagos en tiempo real. La conferencia también reveló una brecha de confiabilidad en los agentes de IA para el cumplimiento normativo, así como el surgimiento de tecnologías proactivas de prevención de fraude.
La adquisición por parte de Scripbox del negocio de distribución de fondos mutuos de Bluechip Capital refleja cómo las plataformas indias de wealthtech y fintech están reforzando sus capacidades de distribución de productos, captación de clientes y operaciones de cumplimiento mediante fusiones y adquisiciones.
Los focos de la industria fintech de esta semana incluyen la incursión de Monzo en los servicios de comunicación, el fortalecimiento de la infraestructura financiera inteligente por parte de Huawei Cloud, el debate de Mastercard sobre la IA agéntica, el impulso de PingPong y Visa para mejorar la eficiencia de los pagos B2B, así como la expansión de las capacidades de verificación de ingresos de Plaid en Europa. El artículo analiza la lógica sectorial y las implicaciones que hay detrás de estas tendencias.
PingPong y Visa lanzaron la solución Card to Account Payment Solution, que intenta resolver el problema de la falta de compatibilidad entre las tarjetas comerciales corporativas y los métodos de cobro de los proveedores, y aportar mayor eficiencia y menos fricción operativa a los pagos B2B transfronterizos.
La Fraud Conference de Londres 2026 transmite una señal clara: en un contexto en el que el fraude en las APP, la ingeniería social y los ataques impulsados por IA siguen escalando, los bancos y las instituciones de pago están integrando la verificación de identidad, la inteligencia de redes móviles y la IA generativa en sistemas de decisión antifraude más en tiempo real.