Sophia Dubois se especializa en regulación financiera internacional y cumplimiento de pagos digitales. Supervisa los cambios de políticas y los marcos de prevención de blanqueo.
Se prevé que los ingresos de los pagos digitales en América Latina superen los 300.000 millones de dólares en 2027. Este artículo revisa seis grandes tendencias —monederos digitales, pagos en tiempo real, liquidación transfronteriza, stablecoins y cumplimiento normativo— y analiza su impacto en la eficiencia de los pagos, la inclusión financiera y la competencia bancaria.
Las medidas restrictivas de PayPal sobre las cuentas de Kenia, en apariencia una acción de cumplimiento normativo de cuentas de una sola plataforma, reflejan en esencia la tensión estructural entre el endurecimiento de las normas globales contra el blanqueo de capitales, la desvinculación de riesgos en los pagos transfronterizos y la inclusión financiera en los mercados emergentes.
Desde la predicción financiera y la prevención del fraude hasta la revisión de cumplimiento y la atención al cliente, la IA se ha integrado profundamente en la cadena de operaciones financieras. Este artículo examina los principales casos de uso de la IA en el sector financiero, su impacto en la competencia bancaria y la estructura del empleo, así como los retos que plantean el sesgo algorítmico, la privacidad de los datos y la gobernanza de modelos, y esboza la trayectoria de evolución para los próximos tres a cinco años.
Las restricciones recientes de PayPal a cuentas kenianas han generado atención, y detrás de este evento se encuentra el impacto profundo de las regulaciones antilavado de dinero (AML) en el ecosistema de pagos transfronterizos. Este artículo analiza cómo esta dinámica refleja las tensiones entre la regulación financiera global, la inclusión fintech y la infraestructura de pagos, y explora las implicaciones para bancos, instituciones de pagos digitales y organismos reguladores.
Entre junio y julio de 2026, el panorama regulatorio de activos digitales en Estados Unidos experimentó múltiples cambios significativos: la fusión de la Ley Clarity en el Senado, la entrada en vigor de la Ley de Activos Financieros Digitales de California, el primer impuesto especial sobre criptomonedas en Illinois, la aprobación por parte de la OCC de Circle y el banco fiduciario de Sony Bank, la inclusión de la prohibición de las CBDC en la ley, así como la publicación intensiva de normas complementarias de la Ley GENIUS. Este artículo examina estos acontecimientos y analiza su impacto en el sistema financiero.
El informe regulatorio global de Bloomberg de febrero de 2026 se centra en las finanzas digitales y analiza las nuevas tendencias regulatorias en pagos, criptoactivos y banca abierta.
Los reguladores financieros globales han priorizado los criterios ESG en 2024, con la Unión Europea, el Reino Unido y los Estados Unidos adoptando normas de finanzas sostenibles más estrictas, enfocadas en combatir el greenwashing, reforzar la gestión de riesgos climáticos e impulsar la transición del sistema financiero hacia la sostenibilidad.
Northrim Bank, en Alaska, Estados Unidos, ha anunciado la adopción de la plataforma de banca digital Narmi One, integrando servicios de banca digital minorista y empresarial. Este artículo analiza la tendencia de transformación digital de la banca comunitaria detrás de esta medida, así como su impacto en la eficiencia de los pagos, la inclusión financiera, la competencia bancaria y el cumplimiento normativo.
En 2026, la infraestructura global de pagos transfronterizos experimentará cambios clave: la evaluación de las monedas digitales de los bancos centrales se acelerará, los sistemas de pago en tiempo real se interconectarán y se avanzará en las pruebas de tokenización. El Banco de Inglaterra y el Banco Central Europeo impulsarán la libra digital y el euro digital, respectivamente; Canadá lanzará pagos en tiempo real, y el BIS lanzará el Proyecto Agorá para explorar un libro mayor unificado. Estos avances remodelarán la eficiencia de los pagos, la competencia bancaria y el marco regulatorio.
El despacho de abogados Sidley publica sus diez principales predicciones sobre blockchain y activos digitales para 2026, centradas en la adopción institucional, la tokenización de activos, la regulación de las monedas estables y los cambios en la estructura del mercado, proporcionando una orientación prospectiva para la industria.
Los sistemas de pago digitales están remodelando la infraestructura financiera global, debilitando las externalidades de red del dólar e impulsando la multipolaridad monetaria. Este artículo, basado en los comentarios de expertos de ODI, analiza el impacto de sistemas como UPI, PIX y CIPS en el panorama mundial de pagos.
Este artículo presenta cómo el podcast The Laundry, a través de conversaciones profundas, revela las últimas novedades en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, cumplimiento normativo y delitos financieros, cubriendo temas candentes como el agotamiento de los MLRO, Wirecard, la AMLA, el comercio ilegal de especies silvestres, entre otros, y analiza su impacto en el sistema financiero y los desafíos futuros.
Según el último informe de Precedence Research, se espera que el tamaño del mercado global de agentes de IA en servicios financieros crezca de 17.9 mil millones de dólares en 2025 a 65.4 mil millones de dólares en 2035, con una tasa de crecimiento anual compuesta del 13.84%. Este artículo analiza en profundidad los impulsores del mercado, las tendencias tecnológicas y su impacto en el sistema financiero.
Con la amplia aplicación de la inteligencia artificial en la banca, la protección de los derechos de los consumidores enfrenta nuevos desafíos. Consumer Reports publicó recientemente un informe instando a los reguladores y empresas a tomar medidas para garantizar la equidad, transparencia y rendición de cuentas de la IA. Este artículo analiza el impacto de la IA en los derechos de los consumidores bancarios y las futuras direcciones regulatorias.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha anunciado que otorgará a Anthropic acceso al modelo Claude para su "superarenero", al mismo tiempo que revela el segundo grupo de empresas participantes. Esto marca la aplicación profunda de la IA en la innovación regulatoria financiera.
El último informe de S&P Global Market Intelligence muestra que se espera que el volumen de transacciones de pagos digitales de consumo a nivel mundial crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta del 8.2%, alcanzando los 83.9 billones de dólares para 2030. La región de Asia-Pacífico contribuye con la mitad del volumen de transacciones, pero América del Norte representa casi el 43% de los ingresos de los procesadores, lo que resalta un desajuste estructural entre el volumen de transacciones y la rentabilidad.
Las empresas europeas de tecnología financiera utilizan marcos regulatorios unificados (como PSD2, GDPR y MiCA) para convertir los costos de cumplimiento en palancas de expansión transfronteriza, remodelando el panorama de pagos y banca en Europa.
La inteligencia artificial está transformando diversas industrias a través de herramientas como asistentes virtuales, plataformas generativas, vehículos autónomos y sistemas de detección de fraudes. Este artículo analiza en profundidad cómo estas aplicaciones están remodelando la forma de operar en sectores como las finanzas, la salud y el transporte.
GoCardless y Sage amplían su colaboración estratégica integrando directamente la función de pagos bancarios abiertos Pay by Bank en Sage Business Cloud Accounting, ayudando a las pequeñas y medianas empresas a automatizar la conciliación, reducir los costos de transacción y mejorar la gestión del flujo de caja.
La inteligencia artificial está transformando profundamente la industria fintech. Este artículo, basado en investigaciones del sector, analiza las aplicaciones prácticas de la IA en diez áreas clave: antifraude, hiperpersonalización, automatización, ciberseguridad, verificación de identidad, optimización de pagos, suscripción de crédito, asesoramiento financiero, servicio al cliente y lucha contra el lavado de dinero. Además, examina su impacto en el sistema financiero y los desafíos futuros.