Sophia Dubois se especializa en regulación financiera internacional y cumplimiento de pagos digitales. Supervisa los cambios de políticas y los marcos de prevención de blanqueo.
Este artículo presenta cómo el podcast The Laundry, a través de conversaciones profundas, revela las últimas novedades en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, cumplimiento normativo y delitos financieros, cubriendo temas candentes como el agotamiento de los MLRO, Wirecard, la AMLA, el comercio ilegal de especies silvestres, entre otros, y analiza su impacto en el sistema financiero y los desafíos futuros.
Según el último informe de Precedence Research, se espera que el tamaño del mercado global de agentes de IA en servicios financieros crezca de 17.9 mil millones de dólares en 2025 a 65.4 mil millones de dólares en 2035, con una tasa de crecimiento anual compuesta del 13.84%. Este artículo analiza en profundidad los impulsores del mercado, las tendencias tecnológicas y su impacto en el sistema financiero.
Con la amplia aplicación de la inteligencia artificial en la banca, la protección de los derechos de los consumidores enfrenta nuevos desafíos. Consumer Reports publicó recientemente un informe instando a los reguladores y empresas a tomar medidas para garantizar la equidad, transparencia y rendición de cuentas de la IA. Este artículo analiza el impacto de la IA en los derechos de los consumidores bancarios y las futuras direcciones regulatorias.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha anunciado que otorgará a Anthropic acceso al modelo Claude para su "superarenero", al mismo tiempo que revela el segundo grupo de empresas participantes. Esto marca la aplicación profunda de la IA en la innovación regulatoria financiera.
El último informe de S&P Global Market Intelligence muestra que se espera que el volumen de transacciones de pagos digitales de consumo a nivel mundial crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta del 8.2%, alcanzando los 83.9 billones de dólares para 2030. La región de Asia-Pacífico contribuye con la mitad del volumen de transacciones, pero América del Norte representa casi el 43% de los ingresos de los procesadores, lo que resalta un desajuste estructural entre el volumen de transacciones y la rentabilidad.
Las empresas europeas de tecnología financiera utilizan marcos regulatorios unificados (como PSD2, GDPR y MiCA) para convertir los costos de cumplimiento en palancas de expansión transfronteriza, remodelando el panorama de pagos y banca en Europa.
La inteligencia artificial está transformando diversas industrias a través de herramientas como asistentes virtuales, plataformas generativas, vehículos autónomos y sistemas de detección de fraudes. Este artículo analiza en profundidad cómo estas aplicaciones están remodelando la forma de operar en sectores como las finanzas, la salud y el transporte.
GoCardless y Sage amplían su colaboración estratégica integrando directamente la función de pagos bancarios abiertos Pay by Bank en Sage Business Cloud Accounting, ayudando a las pequeñas y medianas empresas a automatizar la conciliación, reducir los costos de transacción y mejorar la gestión del flujo de caja.
La inteligencia artificial está transformando profundamente la industria fintech. Este artículo, basado en investigaciones del sector, analiza las aplicaciones prácticas de la IA en diez áreas clave: antifraude, hiperpersonalización, automatización, ciberseguridad, verificación de identidad, optimización de pagos, suscripción de crédito, asesoramiento financiero, servicio al cliente y lucha contra el lavado de dinero. Además, examina su impacto en el sistema financiero y los desafíos futuros.
Guyana se ha convertido en una de las economías de más rápido crecimiento del mundo debido al descubrimiento de petróleo, y la tecnología financiera se está convirtiendo en un pilar clave de su transformación económica. Este artículo analiza las oportunidades, desafíos y tendencias futuras de las finanzas digitales en el país.
Standard Chartered Bank ha obtenido la autorización MiCA de la UE y la licencia EMI de Luxemburgo, allanando el camino para ofrecer servicios de custodia, negociación y liquidez transfronteriza de activos digitales en la región de la UE.
La protección de pagos ya no es solo un centro de costos; a través de soluciones integradas e inteligentes, las empresas pueden reducir pérdidas por fraude y al mismo tiempo mejorar la tasa de conversión y la confianza del cliente, convirtiéndose en una nueva estrategia de crecimiento.
El sector bancario de Arabia Saudí está experimentando una profunda transformación, donde los bancos deben encontrar un equilibrio entre la rápida digitalización, el control de costos y el cumplimiento normativo. Este artículo, basado en las ideas de Hussam Kayyal, socio director de DefineX, analiza las múltiples presiones que enfrentan los bancos saudíes, las rutas de modernización tecnológica y las estrategias de implementación segura de la IA.
Según un informe conjunto de Money20/20 y FXC Intelligence, el mercado europeo de pagos transfronterizos está experimentando una transformación digital y una lucha por la soberanía. En 2025, la región EMEA registró salidas de 21,1 billones de dólares, lo que representa el 48% a nivel mundial, y los pagos corporativos representaron el 83%. Las stablecoins y la cadena de bloques se han convertido en temas centrales, y Europa busca la autonomía financiera a través de las redes de pago en tiempo real Wero y EuroPA.
Explorar cómo las instituciones financieras pueden convertir la IA de una herramienta de productividad personal en una transformación de procesos a nivel empresarial, así como los desafíos y perspectivas futuras.
La discusión del tercer día de Money20/20 Europe mostró que el foco de la industria ha pasado de la prueba de concepto a la actualización de la infraestructura financiera aplicable: redes de pagos en tiempo real, liquidación transfronteriza, gobernanza de IA agéntica, depósitos tokenizados y aplicaciones de stablecoins, así como seguridad poscuántica y protección contra fraudes en tiempo real.
El discurso del secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, en el Foro Reagan, abordó la deslocalización de la manufactura, la vulnerabilidad de las cadenas de suministro clave y la política de activos digitales en un mismo marco, destacando la doble cuestión de la resiliencia industrial y la digitalización de la infraestructura financiera en Estados Unidos.