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Editor, Crypto & Web3 Finance
Julian Chen suit les développements du marché des actifs numériques et de la finance blockchain. Il analyse les stablecoins et l'émergence des MNBC.
julian.chen@fintechdaily.orgLe marché mondial des banques ouvertes devrait passer de 35,72 milliards de dollars en 2025 à 240,31 milliards de dollars en 2035, avec un TCAC de 21 %. L'Europe domine le marché, tandis que la région Asie-Pacifique connaît la croissance la plus rapide. Les API, l'IA et la réglementation façonnent l'écosystème financier.
Samsung s'associe à Barclays pour lancer une carte de crédit co-marquée sur le marché américain, un autre exemple d'entreprises technologiques s'intégrant profondément dans les services financiers.
L'entreprise de technologie financière Natural a obtenu 30 millions de dollars de capital-risque et a lancé une nouvelle infrastructure de paiement basée sur des agents IA, visant à automatiser les processus de paiement des entreprises.
Le rapport Deloitte indique qu'en 2026, le secteur bancaire américain sera confronté à de multiples défis tels que les vents contraires macroéconomiques, la perturbation des stablecoins, la mise à l'échelle de l'IA, la fragmentation des données et la criminalité financière. Les banques doivent accélérer leur transformation stratégique.
La Financial Conduct Authority (FCA) britannique finalise les règles sur les cryptomonnaies, tandis que la Banque d'Angleterre assouplit les restrictions sur les stablecoins, signalant que le Royaume-Uni passe des paroles aux actes pour devenir un centre mondial des actifs cryptographiques.
Les activités bancaires commerciales dans la région Asie-Pacifique connaissent une transformation rapide, portée par les paiements en temps réel, la concurrence des fintechs et le développement des actifs numériques. Cet article, basé sur le rapport de coopération entre Finextra et Visa Direct, analyse les moteurs uniques et les défis du marché Asie-Pacifique.
Bridge, la société d'infrastructure de stablecoins de Stripe, a obtenu l'autorisation MiCA et une licence de monnaie électronique dans l'Union européenne, offrant aux entreprises européennes des services conformes d'émission de stablecoins en euros et de paiements transfrontaliers.
Les dirigeants de Global Payments, géant mondial des paiements, expliquent les applications concrètes des stablecoins dans les règlements transfrontaliers et la gestion de la liquidité des entreprises, ainsi que la manière dont les cadres réglementaires en Europe et aux États-Unis favorisent l'adoption des stablecoins en tant qu'instruments de paiement grand public.
La commission des affaires économiques et monétaires du Parlement européen a adopté le projet de numérique euro par 43 voix pour et 14 contre, ouvrant la voie à des tests en 2027 et à un lancement officiel en 2029. L'euro numérique vise à préserver la souveraineté monétaire européenne, à réduire la dépendance à Visa et Mastercard, et à offrir une monnaie numérique de banque centrale sécurisée, gratuite et disponible en ligne comme hors ligne.
HSBC s'associe à Google Cloud pour intégrer l'intelligence artificielle dans ses opérations mondiales. Cet article analyse le contexte sectoriel, les motivations technologiques et l'impact profond de cette initiative sur l'écosystème des services financiers.
Selon FinTech Futures, le géant africain des paiements Flutterwave a atteint une valorisation de 3,2 milliards de dollars après son tour de financement de série E, confirmant une fois de plus la confiance des investisseurs dans le marché africain des paiements numériques.
Lors de la conférence EBAday 2026, un sondage en direct a révélé que 78 % des participants considèrent le partage de données comme le moyen le plus efficace de renforcer l'atténuation des risques de fraude. Les obstacles réglementaires, les problèmes de confidentialité et le besoin de collaboration constituent les principaux défis.
Money20/20 Europe 2026 à Amsterdam : les stablecoins surpassent l'IA en tant que point central, l'Initiative européenne de paiement (EPI) et le portefeuille Wero favorisent l'interopérabilité régionale, l'infrastructure de paiement en temps réel accélère son déploiement. La conférence a également révélé le fossé de fiabilité des agents d'IA en matière de conformité, ainsi que l'essor des technologies de prévention proactive de la fraude.
L’acquisition par Scripbox de l’activité de distribution de fonds communs de placement de Bluechip Capital reflète la manière dont les plateformes indiennes de wealthtech et de fintech renforcent, par des fusions-acquisitions, leurs capacités de distribution de produits, d’acquisition de clients et de conformité opérationnelle.
Cette semaine, les points forts du secteur des technologies financières incluent l’entrée de Monzo dans les services de télécommunications, le renforcement par Huawei Cloud de l’infrastructure financière intelligente, les discussions de Mastercard sur l’IA agentique, l’amélioration de l’efficacité des paiements B2B par PingPong et Visa, ainsi que l’extension par Plaid de ses capacités de vérification des revenus en Europe. L’article analyse la logique sectorielle et les implications derrière ces évolutions.
PingPong et la solution Card to Account Payment Solution lancée par Visa tentent de résoudre le problème de l’inadéquation entre les cartes commerciales des entreprises et les modes d’encaissement des fournisseurs, tout en apportant une meilleure efficacité et moins de frictions opérationnelles aux paiements B2B transfrontaliers.
La Fraud Conference 2026 de Londres a envoyé un signal clair : dans un contexte d’escalade continue de la fraude APP, de l’ingénierie sociale et des attaques pilotées par l’IA, les banques et les organismes de paiement intègrent l’authentification, le renseignement sur les réseaux mobiles et l’IA générative dans des systèmes de décision antifraude plus en temps réel.